信用金庫渉外係
しんようきんこしょうがいがかり
業界・職種
分類
概要
信用金庫渉外係は、信用金庫において渉外活動を通じて顧客の金融ニーズを把握し、預金・融資・資産運用などの金融商品を提案・販売する営業職です。
詳細説明
信用金庫渉外係は信用金庫に勤務し、法人・個人の顧客を訪問して金融ニーズをヒアリングし、預金、融資、資産運用、保険などの各種金融商品を提案・契約締結します。日々の渉外活動を通じて顧客との信頼関係を構築し、地域経済の発展に貢献します。訪問計画の立案から与信審査部門との調整、契約書類の作成・管理、アフターフォローまでを担当し、支店内外の関係者と連携しながら営業戦略のフィードバックを行います。
将来性
地域密着型金融機関の役割は今後も重要視されます。少子高齢化やDX推進により資金需要の変化が見込まれ、渉外活動のデジタル化や資産運用提案能力の強化が求められます。
性格特性
コミュニケーション能力に優れている / 信頼感がある / 臨機応変に対応できる / 行動力がある / 誠実である
労働スタイル
キャリアパス
渉外係 → 主任 → 課長 → 支店長 → 本部営業企画
必須スキル
ヒアリングスキル / 提案営業 / 融資審査 / 金融商品知識 / 顧客管理システム操作
推奨スキル
ファイナンシャルプランニング / プレゼンテーション / 保険証券知識 / 法人営業 / 英語読解
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約手続きや法令遵守のために正確さが求められる。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との円滑な関係構築と提案に不可欠なため。 |
| ストレス耐性 | 営業目標達成のプレッシャーに耐える必要があるため。 |
関連資格
- FP技能検定
- 宅地建物取引士
- 証券外務員
- 銀行業務検定
別名
- 信用金庫営業
- 渉外担当
関連職業
- 住宅ローンアドバイザー
- 保険営業
- 銀行渉外係