証券・信託貯蓄アドバイザー（証券会社，信託銀行など）

業界・職種

分類

概要

顧客の資産状況やニーズに応じて、証券や信託貯蓄商品などの金融商品の提案・販売を行う職種。

詳細説明

証券・信託貯蓄アドバイザーは証券会社や信託銀行などに所属し、顧客の資産状況やライフプランを踏まえた上で、株式、債券、投資信託、信託貯蓄商品など多様な金融商品の提案・販売を行います。顧客との面談を通じてニーズを把握し、ポートフォリオ構築やリスク管理、税制効果のシミュレーションを提供します。契約手続きや適合性の確認、アフターフォローを含む一連のプロセスを担い、法令順守とコンプライアンスにも留意する必要があります。市場動向や税制の変化に応じて知識をアップデートし、顧客との長期的な信頼関係を構築します。

将来性

高齢化や資産運用への関心の高まりで需要は安定的に推移。ロボアドバイザー台頭で単純提案業務は自動化が進むが、対面での信頼構築型サービスは引き続き重視される。

性格特性

人当たりが良い / 自己管理能力がある / 誠実である / 責任感が強い

労働スタイル

オンライン面談 / ノルマあり / フレックスタイム / リモート / 対面営業

キャリアパス

新人アドバイザー → シニアアドバイザー → チームリーダー → 支店長 → プライベートバンカー

必須スキル

Excel（高度） / プレゼンテーション / 契約書作成 / 税法労務知識 / 金融商品知識

推奨スキル

CRMシステム操作 / ファイナンシャルプランニング / プログラミング基礎 / 英語（海外商品説明）

適性（得意であることが望ましい）

項目	説明
分析・論理的思考力	顧客の資産状況や市場動向を分析して最適商品の組み合わせを導くため。
注意力・正確性	契約内容や法令順守の正確性が重要なため。
コミュニケーション力	顧客との信頼関係構築のため高度な対話能力が求められる。
専門知識習得・学習意欲	金融商品や税制などの知識を継続的に更新する必要があるため。
数理・定量分析力	商品設計や収益シミュレーションには高い数理分析力が必要なため。
ストレス耐性	ノルマ達成プレッシャーや市場変動対応の際に高い耐性が必要なため。

適性（苦手でも可）

項目	説明
創造性・アイデア発想力	既存の商品枠組みの中で提案するため大きな創造性は要求されにくい。
体力・持続力	デスクワークと面談が中心で体力的負荷は比較的低い。

別名

信託貯蓄アドバイザー
証券アドバイザー

キーワード

ポートフォリオ運用リスク管理債券年金投資信託株式税制優遇資産形成