証券外務員（外勤のもの）
しょうけんがいむいん
業界・職種
分類
概要
顧客を訪問し、株式、債券、投資信託などの金融商品を提案・販売する営業職。資産運用のアドバイスを行い、顧客のニーズに合ったポートフォリオを構築する。
詳細説明
証券外務員（外勤のもの）は、主に顧客の自宅やオフィスを訪問し、株式や債券、投資信託などの金融商品を紹介・販売する営業担当です。顧客の資産状況や投資ニーズをヒアリングし、適切な商品を提案、契約手続きを行います。取引後も定期的に面談を重ね、運用状況の報告や追加提案を行いながら長期的な顧客関係を築きます。社内では商品の勉強会やコンプライアンス研修を受け、法規制や商品知識の習得を継続します。
将来性
低金利環境やネット証券の普及により対面営業の機会は減少傾向だが、富裕層向けコンサルティングニーズは根強く、提案力の高い外務員の需要は引き続き存在する。フィンテックを活用した付加価値提供が求められる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
証券外務員（内勤） → チーフ外務員 → 営業所長 → 法人営業担当 → 営業マネージャー
必須スキル
PC基本操作 / コミュニケーションスキル / ヒアリング提案力 / 契約書類作成 / 金融商品知識
推奨スキル
CRMシステム / プレゼンテーション / 英語力（海外トレンド把握） / 財務分析
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 申込書類の不備がトラブルにつながるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼関係構築に不可欠。 |
| 主体性・リーダーシップ | 自発的に顧客開拓や情報収集する必要があるため。 |
| ストレス耐性 | ノルマ達成プレッシャーや顧客対応のストレスが大きいため。 |
関連資格
- 証券外務員一種
- 証券外務員二種
別名
- 外務員
関連職業
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 保険営業員
- 証券アナリスト
- 銀行営業員