貸付窓口事務員
かしつけまどぐちじむいん
業界・職種
分類
- 大分類 : 事務的職業
- 中分類 : 営業・販売関連事務の職業
- 小分類 : その他の営業・販売関連事務の職業
概要
貸付窓口事務員は金融機関でローンの申し込み受付から審査・契約手続きを行う事務職。
詳細説明
貸付窓口事務員は銀行などの金融機関において個人や法人のローン・融資申込を受け付け、必要書類の案内・受領、顧客情報の入力、信用情報の照会、金利や返済条件の説明、保証人や担保設定の調整、契約書作成から融資実行までの手続きを行う。正確な事務処理と顧客対応、法令遵守が求められる。
将来性
金融機関の業務効率化やオンライン化が進む中で、ローン事務の自動化が進展。一方で顧客対応や審査業務の高度化により専門性が求められ続ける。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
貸付窓口事務員 → 融資事務担当 → シニアローンオフィサー → 融資担当リーダー → 融資部門管理職
必須スキル
推奨スキル
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約書や申込書の記載内容に誤りがあるとトラブルにつながるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客と円滑に対話し、適切に説明する能力が必須。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 創造性・アイデア発想力 | ルーチン業務が中心で新規発想はあまり必要ないため。 |
| 体力・持続力 | 主にデスクワークで体力負荷は少ないため。 |
関連資格
- ファイナンシャル・プランニング技能検定
- 銀行業務検定
別名
- ローンカウンター事務
- ローン窓口担当
関連職業
- ローンアドバイザー
- 融資担当者
- 銀行窓口業務員