生命保険外交員
せいめいほけんがいこういん
業界・職種
分類
概要
個人や法人に対して生命保険商品の提案・契約手続き・アフターサービスを行う営業職。
詳細説明
生命保険外交員は主に個人や法人を対象に生命保険商品の提案から契約手続き、契約後のフォローまでを行う営業職です。顧客のライフプランやリスクを分析し、最適な保障内容や保険料を設計します。契約獲得後は契約書類の手続き、保険料請求、満期や給付金請求時のサポートなどアフターフォローを担当します。報酬は契約件数や保険料に応じたコミッション制が中心で、成果に応じた収入が得られます。金融商品取引法や保険業法などの法令遵守が求められ、募集人資格の登録が必要です。
将来性
少子高齢化や資産形成ニーズの高まりによりライフプランニング提案の需要は安定しており、デジタルツール活用やオンライン相談の普及が今後の鍵となる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
保険会社営業担当 → シニアライフコンサルタント → チームリーダー／支社長代理 → 支社長 → 営業本部職
必須スキル
プレゼンテーションスキル / ライフプランニング / 保険商品知識 / 契約手続き（法令遵守） / 顧客ニーズヒアリング
推奨スキル
ITツール活用 / SNS情報発信 / ファイナンシャルプランナー資格 / マーケティング
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 変化への適応力 | 多様な顧客ニーズや市場変化に対応するため |
| コミュニケーション力 | 対人折衝で信頼構築が不可欠 |
| 主体性・リーダーシップ | 自ら新規開拓や顧客フォローを主体的に行うため |
| ストレス耐性 | 売上ノルマや顧客対応でストレスが大きいため |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 協調性・チームワーク | 主に個人で顧客を担当し独立性が高いため |
関連資格
- ファイナンシャル・プランニング技能士
- 生命保険募集人資格
別名
- 保険外交員
- 生命保険レディ
関連職業
- ファイナンシャルプランナー
- 損害保険外交員
- 証券外務員