保険営業職員
ほけんえいぎょうしょくいん
業界・職種
分類
概要
生命保険や損害保険の商品を顧客に提案・契約し、リスクマネジメントを提供する営業職。
詳細説明
保険営業職員は、個人や法人顧客に対して生命保険や損害保険などの保険商品を提案し、契約締結を行う職種です。顧客のライフプランやリスクを分析して最適な保険プランを設計し、商品説明、見積もり作成、クロージング、契約手続き、契約後のフォローアップや更新・見直しの提案を行います。新規顧客開拓のために飛び込み営業やテレアポ、紹介獲得、セミナー開催などの活動を行い、ノルマ管理や営業計画の立案・実行も求められます。継続的な顧客対応を通じて信頼関係を構築し、長期的な契約継続を目指します。
将来性
高齢化に伴い生命保険や医療保障の需要は安定的に推移する一方、デジタル化・インシュアテックの進展によりオンライン販売やデータドリブンな営業手法が普及。顧客体験の向上やデジタルツール活用が今後の鍵となる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
ジュニア保険営業 → シニア保険営業 → チームリーダー → 支店長 → 営業部長
必須スキル
CRMツール操作 / クロージング / ライフプランニング / 保険商品知識 / 契約手続き / 提案書作成 / 顧客ニーズヒアリング
推奨スキル
FP技能 / コミュニケーションスキル（英語） / セミナー企画運営 / デジタルマーケティング / プレゼンテーションスキル
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約書類の記入ミスや手続き漏れは重大な問題になるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼関係構築に不可欠なため。 |
| 主体性・リーダーシップ | 自ら行動を起こし顧客開拓を行う主体性が重要。 |
| 専門知識習得・学習意欲 | 保険商品や関連法規の変更に合わせて継続的学習が求められる。 |
| ストレス耐性 | ノルマ達成や断られる場面への精神的耐久力が必要。 |
関連資格
- FP技能士（2級・AFP）
- 損害保険募集人資格
- 生命保険募集人資格
別名
- ライフプランアドバイザー
- 保険アドバイザー
- 保険セールス
関連職業
- ファイナンシャルプランナー
- 損害保険営業員
- 証券営業員
- 銀行営業員