保険営業員
ほけんえいぎょういん
業界・職種
分類
概要
生命保険・損害保険などの保険商品を顧客に提案し、ニーズに応じたプラン設計から契約手続きまでを担当する営業職。
詳細説明
保険営業員は、個人や法人の顧客に対し生命保険や損害保険などの保険商品を提案・販売する職種です。顧客のライフステージやリスク要因をヒアリングし、適切な保障内容や保険料を設計します。契約書類の作成や手続き、アフターフォロー（契約更新や給付請求のサポート）も重要な業務です。個人代理店勤務や金融機関内の営業部門、損保・生保の法人営業など多様な勤務形態があり、顧客との信頼関係構築と数値目標達成が求められます。
将来性
高齢化社会やライフスタイル多様化に伴い保険ニーズは安定的に推移。DXやオンラインチャネルの活用が進む一方で、対面営業による信頼構築力が求められる。AI・デジタルツールを活用した提案力強化が市場価値を高める。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
新人保険営業員 → シニア保険営業員 → 営業リーダー／チームリーダー → 営業マネージャー → 支社・支店長 → 代理店経営
必須スキル
推奨スキル
CRMSFAツール操作 / コミュニケーションスキル（英語） / ファイナンシャルプランナー資格 / マーケティング知識
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約内容や書類の不備がトラブルにつながるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客のニーズを引き出し、信頼関係を構築するため。 |
| 主体性・リーダーシップ | 自ら行動し、新規顧客を開拓するため。 |
| ストレス耐性 | ノルマや顧客からの拒絶に対処するため。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 体力・持続力 | 主にデスクワークと面談が中心で、持続的な体力は多く必要としないため。 |
関連資格
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 損害保険募集人資格
- 生命保険募集人資格
別名
- 保険セールス
- 保険プランナー
関連職業
- 不動産営業員
- 個人営業担当
- 法人営業担当
- 証券営業員