保険外務員
ほけんがいむいん
業界・職種
分類
概要
保険外務員は、生命保険や損害保険の商品を顧客に提案・販売し、契約の締結からアフターフォローまでを行う営業職。
詳細説明
保険外務員は、個人や法人の顧客に対して生命保険・損害保険の商品を紹介し、ニーズに応じたプランを提案・契約締結を行います。顧客訪問やオンライン面談を通じてライフプランやリスクをヒアリングし、保険会社への申込手続きを代行します。契約後は保全業務や契約更新、保険金請求のサポートなどアフターフォローも担当します。営業ノルマや歩合給制度の下で成果が直接報酬に反映され、法令遵守やコンプライアンス意識が求められます。
将来性
高齢化に伴う保険ニーズは安定的に推移する一方、DX化が進みオンライン提案やデータ分析力の重要性が増しています。AIを活用した見込み客抽出やチャットボットによるサポートも活発化し、デジタルスキルを持つ外務員の市場価値が高まっています。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
主任外務員 → チームリーダー → 営業マネージャー → 支店長 → 営業企画
必須スキル
推奨スキル
オフィスソフト / ファイナンシャルプランニング技能士 / ライフプランニング / 資産運用知識
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約書類の記載内容を正確に扱い、ミスを防ぐため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客に信頼感を与え、分かりやすく説明する能力が必要。 |
| 専門知識習得・学習意欲 | 商品知識や法規制が頻繁に更新されるため。 |
| ストレス耐性 | ノルマ達成のプレッシャーやクレーム対応に耐える必要がある。 |
関連資格
- 損害保険募集人資格
- 生命保険募集人資格
別名
- 保険営業
- 損害保険募集人
- 生命保険募集人
関連職業
- ファイナンシャルプランナー
- 証券外務員
- 銀行窓口営業