融資事務員（保険会社）
ゆうしじむいん（ほけんがいしゃ）
業界・職種
分類
- 大分類 : 事務的職業
- 中分類 : 営業・販売関連事務の職業
- 小分類 : その他の営業・販売関連事務の職業
概要
保険会社において、契約者向けの融資（契約者貸付金）に関する一連の事務処理を行う職種。
詳細説明
融資事務員（保険会社）は、保険契約者が保険契約を担保に借り入れを行う契約者貸付金（融資）に関する事務を専門に行います。具体的には、融資申込書類の受領・チェック、顧客情報や契約内容の確認、与信審査の補助、契約書の作成・発送、入金管理、返済スケジュールの作成・更新、顧客への案内・問い合わせ対応、社内システムへのデータ入力などを担当します。法令や社内規定に沿った正確な手続きが求められ、関係部署との連携や顧客対応も重要な業務です。
将来性
保険業界での契約者貸付金の需要は一定水準で安定している一方で、業務のシステム化・自動化が進展している。専門的な事務処理能力や法令順守意識を持つ人材は引き続き求められる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
融資事務担当 → 与信管理担当 → 融資審査アナリスト → チームリーダー → マネージャー
必須スキル
推奨スキル
コミュニケーションスキル研修 / リスク管理 / 簿記基礎
適性（得意であることが望ましい）
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 創造性・アイデア発想力 | 定型的な事務作業が中心で、創造性の要素は少ない。 |
| 体力・持続力 | 主にデスクワークのため体力負荷は少ない。 |
別名
- ローンクラーク
- 融資事務担当
関連職業
- 与信管理担当
- 保険営業事務
- 金融事務員
- 銀行融資事務員