保険申込書審査事務員

ほけんもうしこみしょしんさじむいん

業界・職種

ビジネス・金融・コンサル

分類

概要

保険契約の申込書類を確認し、記載内容の適正性やリスクの有無を判断する職種。

詳細説明

保険申込書審査事務員は、顧客が提出した申込書類をもとに記載事項の正確性や必要書類の有無を確認し、契約引受に関わるリスクを判定します。不備や疑義があれば営業担当者や顧客へ問い合わせ、修正・補完を依頼します。また、社内システムへの入力、審査結果の報告、契約条件の設定補助などを行い、保険会社の基準に沿ったスムーズな契約締結を支援します。

将来性

高齢化や保険商品の多様化により審査業務の重要性は増加する一方で、AIや自動化ツールの導入が進むため、専門的判断力やデータ分析力を備えた人材が求められる。

性格特性

コミュニケーション能力に優れている / 几帳面である / 慎重である / 責任感が強い

労働スタイル

オフィス勤務 / フレックスタイム制導入企業 / リモート一部可

キャリアパス

保険申込書審査事務員 → 保険引受事務員 → 保険契約事務リーダー → 部門管理職

必須スキル

PC操作 / 保険商品知識 / 数値計算 / 書類チェック

推奨スキル

Excel（高度） / FP資格 / コミュニケーションスキル研修 / 保険募集人資格

適性（得意であることが望ましい）

項目 説明
分析・論理的思考力 申込内容を条項やリスク基準と照合し、判断するため。
注意力・正確性 細かな記載ミスや不備を見逃さないため。

適性（苦手でも可）

項目 説明
創造性・アイデア発想力 マニュアルに沿った作業が中心で、創造性はあまり求められない。
体力・持続力 主にデスクワークで体力負荷は少ない。

関連資格

  • FP技能士（AFP/CFP）
  • 損害保険募集人資格
  • 生命保険募集人資格

別名

  • 保険審査事務員
  • 申込書審査事務員

関連職業

  • アンダーライター
  • 保険契約事務員
  • 保険引受事務員

タグ

リスク分類 事務 保険 審査 顧客対応

キーワード

リスク評価 個人情報 再保険 契約条件 書類審査 申込書審査