保険代理人、保険仲立人
ほけんだいりにん、ほけんなかだてにん
業界・職種
分類
- 大分類 : 販売・営業の職業
- 中分類 : 販売類似の職業
- 小分類 : 保険代理人、保険仲立人
概要
保険商品を販売し、顧客のリスクニーズに応じた保険プランを提案・契約手続きを行う職業。
詳細説明
保険代理人・保険仲立人は、生命保険会社や損害保険会社の商品を取り扱い、顧客のリスクやライフプランに応じた保険設計・提案から契約手続き、アフターフォローまでを担当します。個人顧客や法人顧客のニーズをヒアリングし、適切な保険商品を選定、説明し、契約締結をサポートします。契約後は、保険金請求や更新手続きの支援、定期的な見直し提案などを行い、長期的な信頼関係の構築が求められます。
将来性
保険市場は成熟しているが、高齢化社会やライフステージの多様化に伴い、個別化されたコンサルティング需要は増加傾向。デジタルツールを活用した効率化やInsurTechの活用が進むと予想される。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
ジュニア代理人 → シニア代理人 → 代理店マネージャー → 支店長 → 独立系保険ブローカー
必須スキル
推奨スキル
デジタルマーケティング / ファイナンシャルプランニング / プレゼンテーションスキル / 顧客管理システム（CRM）操作
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約内容の誤りが顧客の損失につながるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼関係構築や要望の正確な把握に必須。 |
| ストレス耐性 | 目標達成や顧客対応でプレッシャーがかかるため。 |
関連資格
- ファイナンシャル・プランニング技能士
- 損害保険募集人資格
- 生命保険募集人資格
別名
- 保険ブローカー
- 保険プランナー
関連職業
- ファイナンシャルプランナー
- 不動産仲介営業
- 証券外務員