保険代理人

ほけんだいりにん

業界・職種

サービス・小売・営業

分類

概要

顧客に最適な保険商品を提案し、契約手続きを仲介する営業職。

詳細説明

保険代理人は、生命保険や損害保険の商品に関する専門知識を活かし、個人や法人のリスクやニーズを分析して最適な保険プランを提案する職種です。新規顧客の開拓や既存顧客へのフォロー、契約手続きの書類作成・管理、保険金請求のサポートなどを行います。契約成立後もアフターフォローを通じた継続的な関係維持が重要で、顧客のライフステージや事業環境の変化に応じた見直し提案を行うことも求められます。個人代理店に所属する場合や大手保険会社の系列代理店として活動する場合があり、成果に応じた歩合給制が一般的です。

将来性

少子高齢化による保険ニーズの多様化やDXの進展に伴い、オンラインチャネルやデータ分析を活用した提案型営業が求められています。安定した需要が見込まれる一方、スマートフォンアプリやAIを活用したサービスの普及に対応する必要があります。

性格特性

社交性がある / 誠実である / 説明や提案が得意 / 責任感が強い

労働スタイル

フレックスタイム / リモート商談 / 法人所属代理店 / 独立 / 訪問営業

キャリアパス

ジュニア保険代理人 → シニア保険代理人 → 代理店マネージャー → 支店長・営業部長 → 独立開業（法人化）

必須スキル

ヒアリングスキル / プレゼンテーションスキル / 保険商品知識 / 契約書類作成 / 顧客管理

推奨スキル

FP資格 / SNS運用 / コミュニケーションスキル（英語） / デジタルマーケティング

適性（得意であることが望ましい）

項目 説明
注意力・正確性 契約内容の誤りはトラブルにつながるため。
コミュニケーション力 顧客との信頼関係構築やニーズの把握に不可欠。
主体性・リーダーシップ 自ら顧客を開拓し、目標達成に向けて行動する主体性が求められる。
ストレス耐性 営業目標やクレーム対応で高いストレス耐性が必要。

適性（苦手でも可）

項目 説明
体力・持続力 主にデスクワークや訪問営業が中心で体力負荷は比較的少ない。
協調性・チームワーク 独立して活動することが多く、チームでの連携は限られるため。

関連資格

  • 損害保険募集人資格
  • 生命保険募集人資格

別名

  • 保険仲立人

関連職業

  • ファイナンシャルプランナー
  • 損害保険営業員
  • 生命保険営業員

タグ

代理店 保険 営業 対面営業

キーワード

アフターサービス プレゼンテーション リスク管理 契約手続き 損害保険 生命保険 顧客開拓