保険外交員
ほけんだいこういん
業界・職種
分類
概要
生命保険や損害保険の商品を顧客に提案・販売し、契約手続きからアフターフォローまでを担う営業職。
詳細説明
保険外交員は個人や法人の顧客を対象に、生命保険・損害保険の商品説明、契約手続き、契約後の見直しや保全業務を行います。顧客との信頼関係を築きながらリスクニーズを把握し、必要な保障を組み合わせた最適なプランを提案。契約獲得後は書類手続きや保全・請求対応、定期的なフォローを実施します。市場動向や税制、社会保障制度の変化に合わせた知識習得も求められます。
将来性
高齢化や資産運用ニーズの高まりで生命保険・年金関連提案の需要は増加傾向。オンライン販売との競合が進む中、対面によるきめ細かいコンサルティング力が差別化要素となる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
保険外交員（ジュニア） → チームリーダー・マネージャー → 営業支援 → FPコンサルタント → 金融アドバイザー
必須スキル
PC基本操作 / ヒアリングスキル / プレゼンテーション・提案力 / 保険商品知識 / 契約手続き
推奨スキル
CRMツール / プレゼンテーションスキル / マーケティング知識 / 営業販売 / 英語資料読解 / 資料作成
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 変化への適応力 | 顧客属性やニーズが多様で状況に応じて提案を変える必要があるため。 |
| 注意力・正確性 | 契約書類の記入ミスがトラブルに直結するため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼構築やニーズの引き出しに必須。 |
| 主体性・リーダーシップ | 自発的に新規開拓や提案方法を考える主体性が重要。 |
| 専門知識習得・学習意欲 | 法規制や商品改定に迅速に対応し知識をアップデートする必要があるため。 |
| 計画・組織能力 | アポイント管理や目標達成に向けた訪問計画に必要。 |
| ストレス耐性 | ノルマやクレーム対応など高いストレス下でも継続して活動できる必要があるため。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 協調性・チームワーク | 個人での営業活動が中心で、協調性は求められるがチーム業務は少ない。 |
関連資格
- FP技能士（AFP／CFP）
- 損害保険募集人資格
- 生命保険募集人資格
別名
- 保険営業
- 損害保険営業
- 生命保険営業
関連職業
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 証券営業員
- 金融商品仲介業者
- 銀行窓口担当者