相続相談室員（銀行）

業界・職種

分類

概要

銀行窓口で相続に関する相談を受け、遺産分割や税務手続きのアドバイス、信託商品の提案を行う専門職。

詳細説明

相続相談室員（銀行）は、高齢化社会における相続ニーズの増加に応え、銀行の専用窓口で相続に関する相談を受け付けます。顧客の家族構成や資産状況をヒアリングし、相続税試算や遺産分割案を作成、遺言信託や信託受益権などの金融商品を提案します。また、税理士や司法書士などの専門家と連携して相続手続きをサポートし、必要書類の準備や申告手続きの進行管理を行います。法改正や金融商品動向に合わせた情報提供やセミナー開催も担い、顧客の安心を支える役割を果たします。

将来性

高齢化の進展に伴い相続相談の需要は増加傾向。オンラインサービスやAI自動化の進展により、専門性と付加価値の高いコンサルティング能力がより求められる。

性格特性

丁寧で礼儀正しい / 気配りができる / 聞き上手 / 誠実である / 責任感が強い

労働スタイル

オフィス勤務 / チーム制 / フレックスタイム / 一部リモート可 / 対面相談

キャリアパス

一般窓口担当 → 相続相談室スタッフ → シニアアドバイザー → 信託商品開発担当 → 支店長（資産運用部門）

必須スキル

オフィスソフト / コミュニケーションスキル / 相続関連法令知識 / 税務知識 / 金融商品知識

推奨スキル

セミナー企画運営 / 信託業務実務 / 社内外調整能力 / 英語ドキュメント読解

適性（得意であることが望ましい）

項目	説明
分析・論理的思考力	相続財産の分析や税負担の試算など、論理的思考が必要。
注意力・正確性	書類の不備が重大なトラブルにつながるため。
コミュニケーション力	専門用語をわかりやすく説明し、顧客の不安を和らげるため。
専門知識習得・学習意欲	法改正や制度変更に常に対応する必要があるため。
数理・定量分析力	税務試算や資産評価で高い数理能力を要する。
計画・組織能力	複数の手続きを管理し、スケジュール調整が必要。
問題解決力	複雑な相続問題やトラブルに対処する能力が求められる。
ストレス耐性	感情的な相談も多く、精神的な安定性が求められる。

適性（苦手でも可）

項目	説明
体力・持続力	主にデスクワークのため体力負担は少ない。

別名

相続アドバイザー（銀行）
相続相談員
遺産相続担当

キーワード

信託成年後見法定相続人相続税資産評価遺産分割遺言