外勤係（銀行）
がいきんがかり
業界・職種
分類
概要
銀行の商品・サービスを顧客先に訪問して提案・販売し、取引拡大を図る営業職。
詳細説明
外勤係（銀行）は、個人や法人の顧客を訪問し、預金・融資・投資信託・保険などの金融商品・サービスを提案・販売する業務を担います。マーケットや顧客ニーズを分析し、最適なプランを作成、提案資料の作成や契約書類の手続き、アフターフォローまでを一貫して行います。目標達成に向けた営業活動や新規顧客開拓、既存顧客との関係維持・強化が主な役割です。
将来性
デジタルチャネルの拡大が進む一方、対面による信頼構築が求められる法人営業や富裕層向けでは需要が維持・拡大する見込み。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
外勤係（銀行） → 主任・係長 → 支店長代理 → 支店長 → 本部営業企画担当
必須スキル
オフィスソフト / 提案書作成 / 普通自動車運転免許 / 金融商品知識 / 顧客管理システム操作
推奨スキル
プレゼンテーションスキル / 交渉力 / 時間管理能力 / 英語（ビジネス会話）
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約書類のミスは顧客・銀行双方に影響を及ぼすため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼関係構築や提案に必要。 |
| ストレス耐性 | 成果ノルマへのプレッシャーが大きいため。 |
関連資格
- FP技能士2級
- 証券外務員一種
別名
- 外勤営業担当
- 銀行外勤営業
関連職業
- 保険営業員
- 内勤係（銀行）
- 法人営業担当
- 銀行窓口係