ファイナンシャル・プランナー

業界・職種

分類

概要

個人や法人の資産運用、保険、税金、年金、相続などの専門知識を活用し、顧客のライフプランに基づいた資産設計やリスク対策を提案する専門職。

詳細説明

ファイナンシャル・プランナーは、顧客のライフステージや目標に応じて資産形成やリスク管理を行う専門家です。顧客からヒアリングを行い、収支や保有資産、家族構成、将来の計画を総合的に分析。ライフプランを策定し、金融商品（投資信託、株式、債券）や保険商品を選定するとともに、税制や年金制度を踏まえた提案を行います。相続や事業承継のアドバイス、運用状況のフォローアップまで一貫してサポートし、長期的な関係構築が求められます。

将来性

高齢化や資産運用ニーズの多様化により個人向けのファイナンシャル・プランニング需要は安定して増加。オンライン相談やAIツールの活用でサービス形態が進化し、専門性の高い提案力が一層重視される。

性格特性

問題解決志向がある / 気配りができる / 誠実である / 顧客志向がある

労働スタイル

FP事務所 / コンサルティングファーム / リモート相談 / 保険代理店 / 金融機関勤務

キャリアパス

ジュニアFP → FPアドバイザー → シニアFP → コンサルタント → 独立開業

必須スキル

コンサルティングスキル / ライフプランニング / 保険商品知識 / 年金制度の知識 / 金融商品知識

推奨スキル

Excel（高度） / FP資格 / コミュニケーションスキル（英語） / ファイナンシャルプランニング技能士 / プレゼンテーションスキル

適性（得意であることが望ましい）

項目	説明
分析・論理的思考力	顧客の収支・資産状況を論理的に分析する必要があるため。
注意力・正確性	複雑な税制や契約内容を正確に把握する必要があるため。
コミュニケーション力	顧客と円滑にコミュニケーションをとり要望を引き出すため。
専門知識習得・学習意欲	金融商品や税制の改正に常に対応する必要があるため。
数理・定量分析力	資産運用や家計管理の計算が頻繁に発生するため。
計画・組織能力	顧客ごとに最適なライフプランを設計するため。
問題解決力	顧客の課題に対し適切な解決策を提案するため。

適性（苦手でも可）

項目	説明
体力・持続力	主にオフィスワークで体力負荷は少ない。

別名

FP

キーワード

ライフプラン保険家計管理年金投資相続税務資産形成