金融・保険専門職

業界・職種

分類

概要

金融・保険商品に関する専門知識を活用して、顧客の資産運用やリスク管理を支援する職業。

詳細説明

金融・保険専門職は、金融機関や保険会社で顧客の資産運用や保険契約の設計・提案・管理を行い、リスク評価や法規制対応を通じて顧客の経済的安全を支援する職業です。具体的には、金融市場の分析、投資商品の選定、保険商品のアンダーライティング、クレジット評価、コンプライアンス業務など、多岐にわたる専門業務を担当します。顧客との対話を通じてニーズを把握し、最適な商品やサービスを提案するほか、契約後のフォローや市場変動に応じた見直しも行います。法改正や市場動向の変化に迅速に対応し、最新の知識を維持することが求められます。

将来性

デジタル化やFinTechの進展によりデータ分析やAIを活用したサービスが増加。規制強化や顧客ニーズの多様化が進み、専門性とデジタルスキルの両立が求められるため、今後も安定的に需要が拡大する見込み。

性格特性

分析志向がある / 慎重で丁寧である / 説明力がある / 責任感が強い / 顧客志向がある

労働スタイル

オフィスワーク / チーム制 / フレックス / リモート / 海外出張

キャリアパス

アナリスト → アドバイザー → シニアアナリスト／シニアアドバイザー → マネージャー → ディレクター

必須スキル

Excel（高度） / リスク評価 / 保険数理 / 市場リサーチ / 法規制（金融） / 財務分析

推奨スキル

CRMツール / データ分析ツール（PowerBI、Tableau） / プレゼンテーションスキル / プログラミング（Python、R） / 英語（金融）

適性（得意であることが望ましい）

項目	説明
分析・論理的思考力	財務データや市場動向を分析し、適切な提案を行うため。
注意力・正確性	契約条項や規制の細部まで正確に把握する必要がある。
コミュニケーション力	顧客との対話やプレゼンテーションでの説明力が重要。
専門知識習得・学習意欲	法規制や商品動向の変化に対応し知識を更新する必要がある。
数理・定量分析力	数理分析や統計モデルを用いた査定が必要。
問題解決力	複雑な財務課題やリスク問題を解決するため。

適性（苦手でも可）

項目	説明
体力・持続力	主にデスクワークのため高い体力は不要。

別名

保険専門職
金融専門職

キーワード

アクチュアリーコンプライアンスファイナンシャルプランナーリスク評価与信保険数理融資資産運用