金融・保険営業員
きんゆうほけんえいぎょういん
業界・職種
分類
概要
金融・保険営業員は、顧客に対して金融商品や保険商品を提案・販売し、資産運用やリスクマネジメントをサポートする仕事。
詳細説明
金融・保険営業員は、個人や法人の顧客に対して、生命保険・損害保険、投資信託、年金商品などを提案・販売します。顧客の資産状況や将来設計をヒアリングし、適切なプランを立案、契約手続きからアフターフォローまでを担います。新規顧客開拓や既存顧客への追加提案を行い、ノルマ達成や利益拡大を目指します。市場動向や法令改正を踏まえた商品知識の更新が求められるほか、信頼関係構築のためのコミュニケーション能力や交渉力が重要です。近年はオンライン面談やデジタルツールを活用した営業手法も増加しています。
将来性
低金利環境やデジタル化の進展により、オンラインやデータ分析を活用した提案手法が増加する見込みです。高齢化社会の進展や投資・相続ニーズの多様化に伴い、個別最適化されたコンサルティングサービスの需要は拡大しています。一方でAIやロボアドバイザーの普及により、より深い専門知識とコミュニケーション力を備えた営業員への期待が高まるでしょう。
性格特性
積極性がある / 聞き上手 / 臨機応変に対応できる / 誠実である / 責任感が強い
労働スタイル
キャリアパス
営業アシスタント → 金融・保険営業員 → シニア営業 → チームリーダー → 支店マネージャー → 営業部長
必須スキル
オフィスソフト / プレゼンテーションスキル / 契約手続き / 金融保険知識 / 顧客折衝
推奨スキル
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約書類の誤記入がリスクとなるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼関係構築に不可欠なため。 |
| 専門知識習得・学習意欲 | 金融商品や保険商品の知識を継続的に更新する必要があるため。 |
| ストレス耐性 | 売上目標達成のプレッシャーが大きいため。 |
関連資格
- FP技能士（2級・3級）
- 損害保険募集人
- 生命保険募集人
- 証券外務員資格
別名
- 保険営業
- 損害保険営業
- 生命保険営業
- 金融営業
関連職業
- 不動産営業員
- 法人営業員
- 証券営業員