保険担当者（銀行）
ほけんたんとうしゃ
業界・職種
分類
- 大分類 : 販売・営業の職業
- 中分類 : 販売類似の職業
- 小分類 : 保険代理人、保険仲立人
概要
銀行窓口において顧客のライフプランに応じた生命保険や損害保険の商品を提案・販売し、契約手続きやアフターフォローを行う職種。
詳細説明
銀行の保険担当者は、窓口での顧客対応を通じて、顧客のライフステージやニーズをヒアリングし、生命保険や損害保険など最適な保険商品を提案します。提案にあたっては、保険料の試算やリスク評価を行い、契約書類の作成・手続き、保険会社との連携を図ります。また、契約後のフォローアップとして、満期・更新時の案内や変更手続き、給付金請求対応などを担当し、長期的な顧客関係の構築を図ります。業務には保険商品に関する専門知識や金融規制の理解が求められ、銀行内の他部門や保険会社営業担当者、ファイナンシャルプランナーとも協働します。
将来性
高齢化に伴う資産形成や相続対策のニーズ増加により一定の需要が見込まれる一方、ネット専業の保険販売やAIによる自動提案システムの普及により、対人営業力やコンサルティング力が競争力の鍵となる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
銀行窓口担当 → 保険担当者 → シニアアドバイザー → 支店営業マネージャー → 保険部門マネージャー
必須スキル
推奨スキル
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約内容や規約の詳細を正確に扱う必要があるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼関係構築やニーズ把握のために不可欠。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 体力・持続力 | 主に座学・事務作業中心で体力負荷は少ない。 |
関連資格
- ファイナンシャルプランニング技能士
- 損害保険募集人資格
- 生命保険募集人資格
別名
- 銀行保険アドバイザー
- 銀行保険担当者
- 銀行窓口保険担当
関連職業
- ファイナンシャルプランナー
- 保険プランナー
- 保険営業（保険外交員）
- 証券営業
- 銀行窓口係