保険係事務員（銀行）

ほけんがかりじむいん（ぎんこう）

業界・職種

ビジネス・金融・コンサル

分類

概要

銀行窓口で生命保険や損害保険の契約手続き・事務処理を行い、顧客への商品案内や契約管理をサポートする事務職。

詳細説明

保険係事務員（銀行）は、銀行窓口において生命保険や損害保険の商品説明、申込手続き、審査用書類の作成・提出、契約成立後の証券発行・管理などを担当します。顧客のライフプランやニーズをヒアリングし、適切な保険商品を案内するとともに、保全業務（契約内容の変更や解約手続き）も行います。銀行内の関連部署や保険会社本部と連携しながら、正確な事務処理とコンプライアンス遵守が求められる職種です。

将来性

高齢化やライフステージに応じた保険ニーズは安定的に推移。デジタル手続きの普及でオンライン対応力が重要となる一方、対面での提案力も引き続き求められるため、両面スキルを持つ人材の需要が高まる。

性格特性

コミュニケーションが好き / 丁寧で誠実 / 聞き上手 / 責任感が強い

労働スタイル

オフィス勤務 / シフト / 定時勤務 / 窓口対応

キャリアパス

保険係事務員 → シニア保険事務員 → 保険営業担当 → 窓口スーパーバイザー → 支店運営管理

必須スキル

PC基本操作 / コミュニケーションスキル（顧客対応） / データ入力 / 保険商品知識 / 募集人登録業務

推奨スキル

ビジネスマナー / ファイナンシャルプランナー資格 / 英語文書読解 / 銀行業務検定試験対策

適性（得意であることが望ましい）

項目 説明
注意力・正確性 書類の誤入力や誤送付が重大なトラブルにつながるため。
コミュニケーション力 顧客の要望を正確に把握し、分かりやすく説明する力が必須。
ストレス耐性 ノルマやクレーム対応などプレッシャー下での安定した対応が求められる。

適性（苦手でも可）

項目 説明
創造性・アイデア発想力 定型的な手続きが中心で創造的発想より正確性が重視される。
体力・持続力 主に座席でのデスクワークが中心で体力負荷は少ない。

関連資格

  • FP3級
  • 損害保険募集人資格
  • 生命保険募集人資格
  • 銀行業務検定

別名

  • 保険事務員
  • 銀行保険事務員

関連職業

  • 保険外交員
  • 金融事務員
  • 銀行窓口係

タグ

事務 保険募集 銀行窓口 顧客対応

キーワード

保全 保護観察 募集人資格 契約申込 損害保険 生命保険