銀行外務員
ぎんこうがいむいん
業界・職種
分類
概要
銀行外務員は、個人や法人顧客を訪問し、預金・融資・為替などの金融商品を提案・販売するとともに、顧客の資産運用や資金調達の相談に応じる職種です。
詳細説明
銀行外務員は外勤を中心に個人・法人の顧客を訪問し、金融商品やサービスの提案・販売を担当します。取引先の経営状況や資産状況を分析し、資産運用のアドバイスや資金調達のコンサルティングを行います。また、新規顧客の開拓や既存顧客との関係強化、契約手続き、アフターフォローなども重要な業務です。数字面の正確性や法令順守が求められ、ノルマ達成や顧客満足に向けた営業力が必要です。
将来性
デジタル化の進展により外勤スタッフ数は減少傾向にあるものの、高度な提案力や法人渉外能力を持つ人材の需要は依然として高い。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
ジュニア外務員 → シニア外務員 → チームリーダー → 支店営業部長 → 営業本部管理職
必須スキル
クロージングスキル / コミュニケーションスキル / プレゼンテーションスキル / 金融商品知識 / 顧客ニーズ分析
推奨スキル
CRMシステム操作 / FP技能 / マーケティング知識 / 英語力（海外顧客対応）
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 取引や書類のミスを防ぐため高い正確性が求められる。 |
| コミュニケーション力 | 多様な顧客と信頼関係を構築する必要があるため。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 体力・持続力 | 主にオフィスワークと訪問営業のため体力負荷は比較的低い。 |
関連資格
- 損害保険募集人資格
- 証券外務員資格
- 銀行業務検定試験（預金・為替）
別名
- 渉外担当
- 銀行営業
関連職業
- 保険営業員
- 証券外務員
- 銀行窓口係