銀行等渉外係
ぎんこうとうしょうがいがかり
業界・職種
分類
概要
銀行等渉外係は、預金・融資・投資商品などの金融商品を個人・法人顧客に提案・販売し、顧客との関係構築・維持を行う営業職。
詳細説明
銀行等渉外係は、支店や営業拠点に所属し、個人および法人の顧客に対して預金、融資、投資信託、保険などさまざまな金融商品・サービスを提案・販売します。顧客訪問やヒアリングを通じてニーズを的確に把握し、リスク評価や信用分析を行った上で、最適なソリューションを提案します。また、契約手続きやアフターフォロー、定期的な顧客訪問を通じて長期的な信頼関係を構築します。内部では与信管理部門や商品開発部門と連携し、法令遵守やコンプライアンスを確保しながら営業活動を行います。
将来性
低金利環境やオンラインバンキングの普及で対面渉外の役割は変化している。AIを活用した顧客分析が進む中、高度なコンサルティング能力とデジタルツール活用力が今後の鍵となる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
新入渉外係 → シニア渉外係 → チームリーダー／マネージャー → 支店長候補 → 本部企画・営業戦略担当
必須スキル
交渉力 / 信用リスク評価 / 提案書作成 / 法規コンプライアンス知識 / 金融商品知識 / 顧客ニーズヒアリング / 顧客管理（CRMツール）
推奨スキル
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約や法令遵守の正確な確認が必要。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼構築に必須。 |
| 主体性・リーダーシップ | 新規開拓における自発的行動が重要。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 体力・持続力 | 主にデスクワークと顧客訪問で重労働は少ない。 |
関連資格
- FP技能士
- 証券外務員一種
- 銀行業務検定試験
別名
- 法人営業担当
- 渉外担当者
- 銀行渉外係
関連職業
- 保険営業員
- 法人営業担当
- 証券営業員
- 銀行窓口係