預金勧誘員
よきんかんゆういん
業界・職種
分類
概要
預金勧誘員は銀行などの金融機関で、顧客に普通預金や定期預金などの預金商品を提案し、契約手続きからアフターフォローまで担当する営業職。
詳細説明
預金勧誘員は銀行の支店や顧客先を訪問し、個人および法人に普通預金・定期預金・積立預金などの預金商品を提案します。金利や手数料、税制の優遇措置などを分かりやすく説明し、顧客のライフプランや資金ニーズをヒアリングして最適な商品を案内。契約書類の作成・確認、手続き代行、入金確認後のアフターフォロー、満期再提案などを通じて長期的な信頼関係を構築します。法令遵守や内部規定の理解が必須で、ノルマ達成に向けた営業力とコミュニケーション力が求められます。
将来性
低金利環境の長期化により単なる預金販売だけでは差別化が難しく、銀行は資産運用提案やコンサルティング機能を強化中。預金勧誘員は幅広い金融知識とデジタルチャネルを活用した営業力が今後一層求められる。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
預金勧誘員 → シニア預金勧誘員 → 営業リーダー → 支店営業マネージャー → 支店長
必須スキル
PC基本操作 / コミュニケーションスキル / 契約書類作成 / 金融商品知識 / 顧客ニーズ分析
推奨スキル
プレゼンテーションスキル / 提案書作成 / 金融法規知識 / 関係構築マネジメント
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 契約書類や法規制に関わる正確性が求められるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客への説明や信頼構築に不可欠。 |
| 主体性・リーダーシップ | 自ら顧客を開拓し提案機会を創出する必要があるため。 |
| ストレス耐性 | ノルマ達成や顧客対応のプレッシャーに耐える必要があるため。 |
別名
- デポジットセールス
- 預金営業員
関連職業
- ローン営業員
- 保険営業員
- 窓口係
- 証券営業員
- 金融コンサルタント