銀行得意先係
ぎんこうとくいさきがかり
業界・職種
分類
概要
銀行窓口や顧客担当として、預金・融資・資産運用商品などを提案・販売し、顧客との信頼関係を構築する営業職。
詳細説明
銀行得意先係は、個人や法人の顧客に対し、預金や融資、資産運用商品（投資信託、保険商品、クレジットカードなど）を提案・販売し、口座管理や契約手続きを行う職種です。顧客の経済状況やライフプランを分析し、最適な金融商品を届けることで、長期的な信頼関係を築きます。また、クレーム対応や各種手続きを正確に処理し、コンプライアンスを遵守することが求められます。
将来性
デジタル化・非対面化の進展により窓口業務は減少傾向だが、富裕層向けコンサルティング志向の高い得意先係の需要は堅調に推移する見込み。AIやオンラインチャネルの活用により業務効率化が進む。
性格特性
労働スタイル
キャリアパス
窓口担当 → 得意先係 → 主任・係長 → 支店長 → 本部スタッフ → 融資担当 → プライベートバンカー
必須スキル
推奨スキル
CRMシステム操作 / ファイナンシャルプランナー資格 / プレゼンテーションスキル / 英語力（ビジネスコミュニケーション）
適性（得意であることが望ましい）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 注意力・正確性 | 金融取引のミスが重大な損失につながるため。 |
| コミュニケーション力 | 顧客との信頼構築に不可欠。 |
適性（苦手でも可）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 創造性・アイデア発想力 | 定型的なサービス提供が中心で新規アイデア発想は少ないため。 |
| 体力・持続力 | デスクワーク中心で体力的負荷は低いため。 |
関連資格
- 日商簿記検定
- 証券外務員（2種）
- 銀行業務検定試験
関連職業
- 保険営業員
- 法人営業
- 証券営業員